Kalkulator portfela: alokacja i XIRR
Ten kalkulator pokazuje dwie najważniejsze liczby o Twoim portfelu inwestycyjnym: jak rozkłada się jego wartość na klasy aktywów (akcje, ETF, obligacje, gotówka, krypto, metale, nieruchomości) oraz jaką realną roczną stopę zwrotu osiągnąłeś. Wpisz swoje pozycje, a kalkulator policzy udział procentowy każdej klasy i pokaże go na wykresie kołowym oraz w tabeli. Wyniki aktualizują się na bieżąco.
Druga część liczy XIRR, czyli wewnętrzną stopę zwrotu dla nieregularnych przepływów pieniężnych. To miara, która uwzględnia nie tylko ile zarobiłeś, ale też kiedy i w jakiej wysokości wpłacałeś pieniądze. Konwencja jest prosta: ujemna kwota to wpłata do portfela, a dodatnia to wypłata lub jego aktualna wartość. Daty liczone są rzeczywiste (ACT/365), więc wynik odpowiada temu, co podają popularne narzędzia do śledzenia portfela.
Kalkulator nie zapisuje ani nie importuje danych, służy wyłącznie celom edukacyjnym. Pokazane wartości to historyczna stopa zwrotu z podanych przepływów, a nie prognoza przyszłych wyników.
Alokacja portfela Podział wartości portfela na klasy aktywów. Dodaj swoje pozycje, a kalkulator policzy udział procentowy każdej klasy. Wyniki aktualizują się na bieżąco.
| Klasa aktywów | Wartość | Udział |
|---|---|---|
| ETF | 40 000,00 | 47,06% |
| Obligacje | 20 000,00 | 23,53% |
| Akcje | 15 000,00 | 17,65% |
| Gotówka | 10 000,00 | 11,76% |
| Razem | 85 000,00 | 100,00% |
Stopa zwrotu XIRR Konwencja: ujemna kwota = wpłata do portfela, dodatnia kwota = wypłata lub wartość końcowa portfela. Potrzebna jest co najmniej jedna wpłata (ujemna) i jedna wartość dodatnia.
Konwencja: ujemna kwota = wpłata do portfela, dodatnia kwota = wypłata lub wartość końcowa portfela. XIRR liczony jest na podstawie rzeczywistych dat (ACT/365).